AMLA cảnh báo rủi ro chống rửa tiền khi các công ty crypto chuyển đổi sang MiCA

AMLA mở rộng giám sát crypto trong giai đoạn chuyển tiếp MiCA

Cơ quan Chống rửa tiền châu Âu (AMLA) đang tăng cường giám sát lĩnh vực tiền mã hóa trong bối cảnh các công ty hoàn tất quá trình chuyển đổi sang chế độ cấp phép theo quy định MiCA (Markets in Crypto-Assets) của Liên minh châu Âu.

Theo phát biểu của Chủ tịch AMLA, quá trình di chuyển khách hàng hàng loạt từ các nền tảng chưa được cấp phép sang các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP) đã được cấp phép đang tạo ra những điểm dễ bị tổn thương đáng kể về mặt tuân thủ chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT).

Rủi ro xuất hiện trong giai đoạn chuyển đổi

Các chuyên gia tuân thủ nhận định rằng giai đoạn chuyển đổi là thời điểm nhạy cảm nhất, khi lượng lớn tài khoản và giao dịch phải được xử lý đồng thời. Các hệ thống KYC (Know Your Customer) và giám sát giao dịch có thể bị quá tải, làm tăng nguy cơ bỏ sót các hoạt động đáng ngờ.

AMLA cho rằng các CASP cần đảm bảo:

• Quy trình onboarding khách hàng được duy trì nghiêm ngặt ngay cả khi khối lượng xử lý tăng đột biến
• Hệ thống giám sát giao dịch hoạt động liên tục và không bị gián đoạn trong quá trình di chuyển dữ liệu
• Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) không bị trì hoãn do áp lực vận hành

AMLA và vai trò giám sát trực tiếp

Kể từ khi MiCA có hiệu lực toàn diện, AMLA được trao quyền giám sát trực tiếp đối với một số tổ chức tài chính lớn nhất hoạt động xuyên biên giới trong EU, bao gồm cả các CASP có quy mô đáng kể. Đây là bước chuyển quan trọng so với mô hình giám sát phân tán trước đây, khi từng quốc gia thành viên tự chịu trách nhiệm.

Theo phân tích của giới quan sát ngành, việc tập trung hóa giám sát AML dưới AMLA được kỳ vọng sẽ tạo ra sân chơi bình đẳng hơn và hạn chế tình trạng "chạy đua xuống đáy" về tiêu chuẩn tuân thủ giữa các quốc gia thành viên.

Thách thức với thị trường crypto

MiCA đặt ra lộ trình rõ ràng cho toàn ngành crypto tại EU, nhưng quá trình chuyển đổi vẫn còn nhiều thách thức thực tế. Nhiều công ty vừa và nhỏ đang phải vừa xây dựng hạ tầng tuân thủ, vừa tiếp nhận khách hàng từ các nền tảng không còn hoạt động hoặc rút khỏi thị trường EU.

Giới phân tích cho rằng áp lực kép này — vừa đáp ứng yêu cầu cấp phép, vừa quản lý rủi ro AML trong giai đoạn tăng trưởng nhanh — sẽ là phép thử quan trọng cho mức độ sẵn sàng của ngành trước các tiêu chuẩn quản lý ngày càng khắt khe hơn của EU.