Cặp vợ chồng hưu trí mất 76.000 USD vào ATM Bitcoin, kiện Bitcoin Depot ra tòa liên bang

Cặp vợ chồng hưu trí mất trắng 76.000 USD qua ATM Bitcoin

Karen và Robert Lacey, một cặp vợ chồng hưu trí tại bang Idaho (Mỹ), đã đệ đơn kiện tập thể tại Tòa án Liên bang Quận Idaho chống lại Bitcoin Depot Inc. — vụ kiện mang số hiệu Lacey et al. v. Bitcoin Depot Inc., et al. (Case No. 1:26-cv-00288-DKG), được nộp ngày 11/5/2026.

Theo đơn kiện dài 43 trang, các đối tượng lừa đảo đã giả mạo nhân viên hỗ trợ khách hàng của Norton và đặc vụ FBI, thuyết phục cặp đôi rằng tài khoản của họ có liên quan đến các điều tra về nội dung khiêu dâm trẻ em và cờ bạc bất hợp pháp. Kẻ gian sau đó chỉ đạo họ nạp tiền mặt vào các máy ATM của Bitcoin Depot trong 5 ngày liên tiếp, từ ngày 9 đến 13/8/2025, khiến toàn bộ 76.000 USD tiền hưu trí bị mất.

Để tăng tính thuyết phục, các đối tượng còn tạo ra các mạng Wi-Fi giả mang tên "FBI" xuất hiện trên điện thoại của nạn nhân — tín hiệu này vẫn còn hiển thị nhiều tháng sau khi các giao dịch đã hoàn tất.

Cáo buộc nhắm vào Bitcoin Depot

Đơn kiện cáo buộc Bitcoin Depot đã xử lý từng giao dịch "mà không có bất kỳ can thiệp có ý nghĩa nào", dù có những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng: người dùng lần đầu nạp tiền mặt số lượng lớn trong khi đang nghe điện thoại với bên không xác định.

Ngoài ra, công ty bị cáo buộc thu phí giao dịch lên đến 50% và chỉ dựa vào các nhãn cảnh báo dán trên màn hình máy ATM — biện pháp mà nguyên đơn gọi là "hoàn toàn không hiệu quả".

Sau khi con trai của cặp đôi nộp đơn tố cáo tội phạm liên bang, Bitcoin Depot chỉ hoàn trả hai séc trị giá 1.000 USD mỗi séc — một con số mà đơn kiện chỉ ra còn không đủ để bù đắp số phí mà công ty đã thu.

Đáng chú ý, đơn kiện còn trích dẫn chính hồ sơ nộp lên SEC của Bitcoin Depot, trong đó công ty thừa nhận dịch vụ của mình "có thể bị lợi dụng để thực hiện các hoạt động bất hợp pháp như gian lận" và hệ thống quản lý rủi ro "có thể không đủ hiệu quả".

Bức tranh toàn cảnh về lừa đảo qua ATM Bitcoin

Dữ liệu từ Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC) cho thấy thiệt hại từ gian lận qua ATM Bitcoin đã tăng gần 10 lần trong giai đoạn 2020–2023, với mức thiệt hại trung bình mỗi nạn nhân là 10.000 USD. Đến năm 2025, FBI ghi nhận người Mỹ mất tổng cộng 333 triệu USD qua hình thức lừa đảo này, với hơn 10.000 nạn nhân chỉ trong một năm.

Bà Karen Lacey, vốn đã nghỉ hưu trước khi vụ lừa đảo xảy ra, hiện phải quay lại đi làm với các ca trực luân phiên tại bệnh viện.

Bitcoin Depot nộp đơn phá sản

Vụ kiện diễn ra đúng thời điểm Bitcoin Depot rơi vào khủng hoảng nghiêm trọng. Công ty đã nộp đơn phá sản tự nguyện theo Chương 11 vào ngày 18/5/2026 và đóng cửa toàn bộ mạng lưới hơn 9.000 máy ATM trên khắp Bắc Mỹ.

Trước đó, Bitcoin Depot cũng tiết lộ vụ mất cắp 3,6 triệu USD Bitcoin từ ví nội bộ vào tháng 3/2026, đồng thời báo cáo doanh thu quý I/2026 giảm 49,2% so với cùng kỳ.

Các nguyên đơn yêu cầu xét xử bởi bồi thẩm đoàn, đồng thời đề nghị tòa áp dụng biện pháp chấn chỉnh, bồi thường thiệt hại thực tế và trừng phạt, hoàn trả phí giao dịch và chi phí luật sư.