Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Delaware và New Jersey tiến hành cấm ATM tiền mã hóa do lo ngại lừa đảo
Hai bang tại Hoa Kỳ là Delaware và New Jersey đều đã có bước tiến trong việc thông qua các dự luật cấm toàn bang các máy ATM tiền mã hóa, với lý do chính là số tiền bị mất do lừa đảo ngày càng gia tăng, đặc biệt ảnh hưởng nặng nề đến người cao tuổi.
Delaware và New Jersey thúc đẩy lệnh cấm ATM tiền mã hóa
Hai bang tại Hoa Kỳ là Delaware và New Jersey đều đã có bước tiến trong tuần này nhằm thông qua các dự luật nhằm cấm toàn bang các máy ATM tiền mã hóa (crypto ATM), trong bối cảnh số vụ lừa đảo liên quan đến loại máy này ngày càng gia tăng và chủ yếu nhắm vào người cao tuổi.
Tại Delaware, Dự luật Hạ viện 441 (House Bill 441) đã được Đại hội đồng Ủy ban Phát triển Kinh tế (House Economic Development Committee) thông qua vào thứ Hai, sau khi bà Rep. Cyndie Romer — Chủ tịch Ủy ban — đứng ra thúc đẩy nghị sự này. Dự luật nhằm mục tiêu ngăn chặn sự gia tăng của các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa, lo ngại rằng thiết bị này đang trở thành công cụ phổ biến cho tội phạm mạng nhắm vào các nạn nhân lớn tuổi.
Tại New Jersey, một dự luật tương tự cũng đang được đẩy nhanh tiến trình tại cơ quan lập pháp bang. Cả hai bang đều ghi nhận mô hình chung: kẻ lừa đảo thường yêu cầu nạn nhân — đặc biệt là người cao tuổi — nạp tiền vào các máy ATM tiền mã hóa để "bảo vệ" hoặc "chuyển giao" tài sản, thực chất là chuyển tiền thẳng vào ví của kẻ gian.
Theo các dữ liệu được trích dẫn trong quá trình thảo luận dự luật, số tiền thiệt hại từ các vụ lừa đảo qua ATM tiền mã hóa tại hai bang này đã tăng đáng kể trong những năm gần đây. Điều này đặt ra câu hỏi về mức độ giám sát và quy định hiện hành đối với hoạt động của các máy ATM tiền mã hóa — vốn thường cho phép người dùng mua BTC, ETH và các đồng tiền số khác bằng tiền mặt mà không cần xác minh danh tính nghiêm ngặt như các sàn giao dịch tập trung.
Các nhà lập pháp ủng hộ dự luật cho rằng việc cấm là biện pháp cần thiết để bảo vệ người tiêu dùng, đặc biệt là nhóm dân cư dễ bị tổn thương. Trong khi đó, một số ý kiến trong ngành lo ngại rằng lệnh cấm có thể ảnh hưởng đến quyền tiếp cận tài sản số hợp pháp của người dân và hạn chế sự đổi mới trong lĩnh vực tài chính phi tập trung.
Nếu được thông qua, Delaware và New Jersey sẽ trở thành những bang tiên phong tại Hoa Kỳ áp dụng lệnh cấm hoàn toàn đối với ATM tiền mã hóa, tạo tiền lệ cho các bang khác cân nhắc các biện pháp quản lý tương tự.
Các dự luật hiện đang trong giai đoạn xem xét và có thể tiếp tục được chỉnh sửa trước khi được biểu quyết tại phiên họp toàn thể của cơ quan lập pháp mỗi bang.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.