Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
DOJ mở cuộc điều tra 'debanking' nhắm vào JPMorgan, Bank of America và Wells Fargo
Bộ Tư pháp Mỹ đã triệu tập JPMorgan Chase, Bank of America và Wells Fargo để điều tra về cáo buộc các ngân hàng này chấm dứt tài khoản khách hàng vì lý do chính trị. Văn phòng Công tố viên Mỹ tại Washington D.C. đang dẫn dắt cuộc điều tra.
Bộ Tư pháp Mỹ triệu tập ba ngân hàng lớn trong cuộc điều tra 'debanking'
Theo báo cáo của Wall Street Journal đăng ngày thứ Tư, các công tố viên liên bang đã triệu tập JPMorgan Chase, Bank of America và Wells Fargo trong khuôn khổ cuộc điều tra xem liệu các ngân hàng này có bất hợp pháp chấm dứt tài khoản khách hàng vì lý do chính trị hay không.
Văn phòng Công tố viên Mỹ tại Washington, D.C., do bà Jeanine đứng đầu, đang dẫn dắt cuộc điều tra này. Các nguồn tin cho biết các hồ sơ truy tố có thể tập trung vào việc liệu các ngân hàng có vi phạm luật dân quyền liên bang khi đơn phương chấm dứt quyền tiếp cận dịch vụ tài chính của khách hàng mà không có cơ sở pháp lý rõ ràng hay không.
Cuộc điều tra diễn ra trong bối cảnh lo ngại ngày càng tăng trong giới lập pháp và cộng đồngcrypto rằng các tổ chức tài chính truyền thống đang sử dụng quyền lực thị trường để trừng phạt các cá nhân hoặc doanh nghiệp vì lý do đảng phái chính trị — một hiện tượng thường được gọi là "debanking".
Trong lĩnh vực DeFi và crypto, vấn đề debanking không phải là mới. Nhiều công ty blockchain và sàn giao dịch tiền mã hóa đã công khai phàn nàn về việc bị các ngân hàng lớn từ chối cung cấp dịch vụ, với lý do được đưa ra thường mang tính mơ hồ và thiếu cơ sở pháp lý cụ thể. Cuộc điều tra của DOJ có thể tạo tiền lệ quan trọng cho toàn bộ ngành tài chính, bao gồm cả các công ty hoạt động trong không gian DeFi và crypto.
Hiện tại, phía Bộ Tư pháp Mỹ chưa đưa ra bình luận chính thức. Các đại diện từ JPMorgan, Bank of America và Wells Fargo cũng chưa phản hồi yêu cầu bình luận.
Cuộc điều tra này có thể có tác động sâu rộng đến cách các ngân hàng quản lý quyết định chấm dứt tài khoản, đồng thời đặt ra câu hỏi về ranh giới giữa quyền kinh doanh của tư nhân và nghĩa vụ phục vụ công chúng của các tổ chức tài chính có tầm ảnh hưởng hệ thống.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.