DOJ mở cuộc điều tra 'debanking' nhắm vào JPMorgan, Bank of America và Wells Fargo

Bộ Tư pháp Mỹ triệu tập ba ngân hàng lớn trong cuộc điều tra 'debanking'

Theo báo cáo của Wall Street Journal đăng ngày thứ Tư, các công tố viên liên bang đã triệu tập JPMorgan Chase, Bank of America và Wells Fargo trong khuôn khổ cuộc điều tra xem liệu các ngân hàng này có bất hợp pháp chấm dứt tài khoản khách hàng vì lý do chính trị hay không.

Văn phòng Công tố viên Mỹ tại Washington, D.C., do bà Jeanine đứng đầu, đang dẫn dắt cuộc điều tra này. Các nguồn tin cho biết các hồ sơ truy tố có thể tập trung vào việc liệu các ngân hàng có vi phạm luật dân quyền liên bang khi đơn phương chấm dứt quyền tiếp cận dịch vụ tài chính của khách hàng mà không có cơ sở pháp lý rõ ràng hay không.

Cuộc điều tra diễn ra trong bối cảnh lo ngại ngày càng tăng trong giới lập pháp và cộng đồngcrypto rằng các tổ chức tài chính truyền thống đang sử dụng quyền lực thị trường để trừng phạt các cá nhân hoặc doanh nghiệp vì lý do đảng phái chính trị — một hiện tượng thường được gọi là "debanking".

Trong lĩnh vực DeFi và crypto, vấn đề debanking không phải là mới. Nhiều công ty blockchain và sàn giao dịch tiền mã hóa đã công khai phàn nàn về việc bị các ngân hàng lớn từ chối cung cấp dịch vụ, với lý do được đưa ra thường mang tính mơ hồ và thiếu cơ sở pháp lý cụ thể. Cuộc điều tra của DOJ có thể tạo tiền lệ quan trọng cho toàn bộ ngành tài chính, bao gồm cả các công ty hoạt động trong không gian DeFi và crypto.

Hiện tại, phía Bộ Tư pháp Mỹ chưa đưa ra bình luận chính thức. Các đại diện từ JPMorgan, Bank of America và Wells Fargo cũng chưa phản hồi yêu cầu bình luận.

Cuộc điều tra này có thể có tác động sâu rộng đến cách các ngân hàng quản lý quyết định chấm dứt tài khoản, đồng thời đặt ra câu hỏi về ranh giới giữa quyền kinh doanh của tư nhân và nghĩa vụ phục vụ công chúng của các tổ chức tài chính có tầm ảnh hưởng hệ thống.