Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
EBA đề xuất phạt tới 12,5% doanh thu với tổ chức phát hành token vi phạm
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) vừa công bố khung xử phạt mới, theo đó các tổ chức phát hành token lớn không tuân thủ quy định có thể bị phạt tới 12,5% tổng doanh thu hàng năm. Đây là một phần trong nỗ lực thực thi bộ luật MiCA — khung pháp lý tiên phong của Liên minh Châu Âu về tài sản mã hóa.
EBA công bố khung xử phạt mạnh tay với tổ chức phát hành token lớn
Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) hôm thứ Sáu đã công bố đề xuất khung xử phạt mới nhắm vào các tổ chức phát hành token có quy mô lớn không tuân thủ quy định. Theo đó, mức phạt tối đa có thể lên tới 12,5% doanh thu hàng năm của tổ chức vi phạm.
Chi tiết đề xuất xử phạt
Khung xử phạt này được xây dựng trong bối cảnh Liên minh Châu Âu đang tích cực triển khai Quy định về thị trường tài sản mã hóa (MiCA) — bộ luật được xem là toàn diện nhất thế giới trong lĩnh vực quản lý crypto. MiCA chính thức có hiệu lực đầy đủ từ cuối năm 2024, đặt ra các nghĩa vụ pháp lý rõ ràng cho các tổ chức phát hành token tài sản được đảm bảo (ART) và token tiền điện tử (EMT) có quy mô đáng kể.
Theo đề xuất của EBA, các tổ chức được phân loại là "tổ chức phát hành token có tầm quan trọng" (significant token issuers) — tức những đơn vị vượt ngưỡng về số lượng người dùng, khối lượng giao dịch hoặc quy mô dự trữ — sẽ chịu mức phạt nặng nhất nếu vi phạm các quy tắc hoạt động.
Ý nghĩa với thị trường crypto tại châu Âu
Đây là tín hiệu rõ ràng cho thấy các cơ quan quản lý châu Âu đang chuyển từ giai đoạn xây dựng luật sang giai đoạn thực thi nghiêm túc. Các stablecoin lớn như USDT hay USDC — nếu đạt ngưỡng phân loại "có tầm quan trọng" — sẽ nằm trong phạm vi điều chỉnh này và phải tuân thủ các yêu cầu về dự trữ, báo cáo và quản trị theo tiêu chuẩn của EBA.
Việc áp dụng mức phạt tính theo phần trăm doanh thu thay vì con số tuyệt định được đánh giá là cơ chế hiệu quả hơn, vì nó đảm bảo tính răn đe tương xứng với quy mô của tổ chức vi phạm.
Bối cảnh pháp lý rộng hơn
EBA là một trong ba cơ quan giám sát tài chính hàng đầu của EU, cùng với ESMA (Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu) và EIOPA. Dưới MiCA, EBA được trao thẩm quyền giám sát trực tiếp đối với các tổ chức phát hành token có tầm quan trọng, trong khi các tổ chức nhỏ hơn thuộc thẩm quyền của cơ quan quản lý quốc gia từng nước thành viên.
Đề xuất này hiện đang trong giai đoạn tham vấn công khai trước khi được chính thức hóa thành quy định ràng buộc.
/ Bài viết liên quan
Binance ngừng giao dịch với 16 nền tảng, cảnh báo kiểm tra ví người dùng
Binance thông báo chấm dứt xử lý giao dịch liên quan đến 16 nền tảng crypto kể từ ngày 14/8, với ba mốc thời hạn cụ thể. Các giao dịch vi phạm sau thời hạn có thể bị đưa vào diện rà soát tuân thủ và dẫn đến hạn chế tạm thời đối với ví người dùng.
Thượng viện Mỹ trì hoãn bỏ phiếu CLARITY Act sang tháng 9
Lãnh đạo đa số Thượng viện Mỹ John Thune cho biết dự luật CLARITY Act về khung pháp lý crypto sẽ được đưa ra bỏ phiếu khi Quốc hội quay lại làm việc vào tháng 9, sau khi các nghị sĩ Dân chủ tiếp tục trì hoãn. Điều này chỉ để lại vài tuần để tìm đủ 60 phiếu trước khi cuộc bầu cử giữa kỳ chiếm ưu tiên nghị trình.
Thượng viện Mỹ hoãn bỏ phiếu Đạo luật CLARITY sang tháng 9
Lãnh đạo phe đa số Thượng viện John Thune thông báo hoãn bỏ phiếu Đạo luật CLARITY về cấu trúc thị trường crypto sang sau kỳ nghỉ tháng 8, do phe Dân chủ vẫn phản đối vì cho rằng dự luật cần chỉnh sửa thêm về điều khoản đạo đức. Thune khẳng định dự luật sẽ được đưa trở lại chương trình nghị sự.
MiCA gây xáo trộn, tội phạm mạng lợi dụng lừa đảo người dùng crypto tại EU
Các cơ quan quản lý tài chính châu Âu cảnh báo tội phạm đang lợi dụng giai đoạn chuyển đổi sang khung pháp lý MiCA để lừa đảo người dùng. Hàng trăm công ty crypto buộc phải đóng cửa do không đáp ứng quy định mới, tạo cơ hội cho kẻ gian mạo danh cơ quan quản lý và sàn giao dịch được cấp phép.