FATF thúc đẩy thực thi AML crypto nhanh hơn khi tội phạm liên quan stablecoin gia tăng

FATF kêu gọi các quốc gia tăng tốc thực thi quy định AML trong lĩnh vực crypto

Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) — tổ chức liên chính phủ đặt ra các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố toàn cầu — vừa lên tiếng thúc giục các nước đẩy nhanh tiến độ thực thi các quy định liên quan đến tài sản kỹ thuật số, trong bối cảnh tội phạm tài chính sử dụng stablecoin ngày càng gia tăng.

Tội phạm chuyển sang stablecoin và token độc quyền

Theo FATF, các mạng lưới tội phạm có tổ chức đang chuyển dịch rõ rệt sang sử dụng stablecoin như một công cụ chuyển giá trị, thay thế dần các đồng tiền mã hóa biến động cao như BTC. Lý do chính là stablecoin mang lại sự ổn định về giá trị trong khi vẫn duy trì được mức độ ẩn danh nhất định trong một số giao thức.

Đáng chú ý hơn, báo cáo chỉ ra rằng một số tổ chức tội phạm còn đi xa hơn khi tự phát triển các token độc quyền nhằm né tránh các lệnh phong tỏa tài sản từ cơ quan chức năng. Đây được xem là dấu hiệu cho thấy giới tội phạm đang ngày càng am hiểu và thích nghi nhanh hơn với công nghệ blockchain.

Khoảng trống trong thực thi pháp lý

FATF nhận định nhiều quốc gia vẫn chưa triển khai đầy đủ các khuyến nghị của tổ chức này về giám sát tài sản ảo (virtual assets). Khoảng trống pháp lý giữa các quốc gia tạo ra cơ hội để dòng tiền bất hợp pháp di chuyển qua các vùng có quy định lỏng lẻo hơn.

Các Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP — Virtual Asset Service Providers) bao gồm sàn giao dịch, ví điện tử và các nền tảng DeFi cũng được nhắc đến như những điểm dễ bị khai thác nếu thiếu cơ chế giám sát hiệu quả.

Áp lực lên toàn ngành

Áp lực từ FATF đang gia tăng trong thời điểm nhiều quốc gia lớn đang hoàn thiện khung pháp lý crypto của mình. Tại châu Âu, quy định MiCA đã có hiệu lực, trong khi Mỹ vẫn đang trong quá trình xây dựng luật toàn diện về tài sản kỹ thuật số.

Việc FATF liên tục nêu vấn đề stablecoin và công cụ né tránh lệnh phong tỏa phản ánh thực tế rằng quản lý rủi ro tài chính trong lĩnh vực crypto đang trở thành ưu tiên hàng đầu của các cơ quan quản lý quốc tế, không còn là vấn đề ngoại vi.

Các chuyên gia trong ngành cho rằng sự hợp tác xuyên biên giới giữa các cơ quan quản lý là yếu tố then chốt để lấp đầy những lỗ hổng mà tội phạm đang khai thác trong hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số toàn cầu.