Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Fed cùng 4 cơ quan yêu cầu chương trình xác minh danh tính bắt buộc cho các nhà phát hành stablecoin thanh toán
Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) cùng bốn cơ quan liên bang đã đưa ra đề xuất áp đặt yêu cầu xác minh danh tính khách hàng mức ngân hàng lên các nhà phát hành stablecoin thanh toán. Động thái này diễn ra trong bối cảnh một thống đốc cấp cao của Fed cảnh báo rằng khung pháp lý hiện tại có thể chưa đủ mạnh để ngăn chặn tội phạm tài chính.
Fed yêu cầu chương trình nhận dạng khách hàng cho stablecoin thanh toán
Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) và bốn cơ quan đối tác đã có động thái vào ngày 18/6/2026 nhằm áp đặt các yêu cầu xác minh danh tính khách hàng ở mức tương đương ngân hàng lên các nhà phát hành stablecoin thanh toán. Đồng thời, một thống đốc cấp cao của Fed cảnh báo rằng khung pháp lý rộng hơn có thể chưa đủ khả năng ngăn chặn tội phạm tài chính.
Nội dung đề xuất của Fed
Hội đồng Thống đốc Fed đã công bố đề xuất này vào ngày 18 tháng 6 năm 2026, tập trung vào việc áp dụng các biện pháp AML (Chống rửa tiền) và KYC (Xác minh khách hàng) theo tiêu chuẩn ngân hàng cho các tổ chức phát hành stablecoin phục vụ thanh toán. Theo đề xuất, các nhà phát hành stablecoin sẽ phải triển khai chương trình xác minh danh tính toàn diện, bao gồm thu thập thông tin cá nhân, xác minh nguồn gốc tài sản và giám sát giao dịch liên tục.
Đề xuất được đưa ra trong bối cảnh các cơ quan quản lý tại Mỹ đang tăng cường giám sát thị trường stablecoin — phân khụng đã chứng kiến khối lượng phát hành tăng mạnh trong những năm gần đây với tổng giá trị vốn hóa hàng tỷ đô la.
Cảnh báo từ thống đốc cấp cao
Một thống đốc cấp cao của Fed đã bày tỏ lo ngại rằng đề xuất hiện tại, dù là bước tiến đáng kể, vẫn có thể chưa đủ để giải quyết triệt để các rủi ro liên quan đến tội phạm tài chính. Theo phân tích của vị thống đốc này, các quy định về stablecoin cần được đặt trong một khung pháp lý tổng thể rộng hơn, bao gồm cả việc phối hợp giám sát xuyên biên giới và các cơ chế thực thi mạnh hơn.
Phản ứng từ thị trường
Thông tin này tạo ra những phản ứng trái chiều trong cộng đồng crypto. Một số chuyên gia nhận định rằng việc áp dụng tiêu chuẩn ngân hàng vào stablecoin có thể làm tăng chi phí tuân thủ, trong khi số khác cho rằng đây là bước đi cần thiết để stablecoin được chấp nhận rộng rãi hơn trong hệ thống tài chính truyền thống.
Các nhà phát hành stablecoin lớn như USDT (Tether) và USDC (Circle) hiện đang hoạt động tại thị trường Mỹ sẽ chịu tác động trực tiếp từ đề xuất này nếu được thông qua.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.