Hàn Quốc đề xuất mở rộng Travel Rule cho các giao dịch crypto nhỏ

Hàn Quốc muốn siết chặt báo cáo giao dịch crypto nhỏ

Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đang thúc đẩy việc mở rộng phạm vi áp dụng Travel Rule — quy định yêu cầu các tổ chức tài chính và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) thu thập và truyền tải thông tin người gửi/nhận trong mỗi giao dịch — xuống các mức giá trị giao dịch thấp hơn so với ngưỡng hiện hành.

Theo thông tin từ các cuộc thảo luận nội bộ trong khuôn khổ FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính), FIU Hàn Quốc lập luận rằng ngưỡng báo cáo hiện tại vẫn còn nhiều kẽ hở, tạo điều kiện cho các dòng tiền phi pháp giá trị nhỏ lọt qua lưới kiểm soát.

Lo ngại về rủi ro từ sàn nước ngoài

Một trong những mối lo chính mà FIU nêu ra là rủi ro từ các sàn giao dịch offshore — tức các nền tảng crypto hoạt động ngoài phạm vi pháp lý của Hàn Quốc nhưng vẫn phục vụ người dùng trong nước. Các sàn này thường không bị ràng buộc bởi các quy định AML nội địa, tạo ra lỗ hổng trong chuỗi giám sát dòng tiền.

FIU cho rằng sự thiếu đồng bộ trong thực thi AML giữa các quốc gia đang làm suy yếu hiệu quả của Travel Rule trên phạm vi toàn cầu. Khi một số nước áp dụng nghiêm ngặt trong khi các nước khác còn lơ là, dòng tiền có thể dễ dàng chuyển dịch sang các khu vực ít được giám sát hơn.

Bối cảnh chính sách crypto tại Hàn Quốc

Hàn Quốc là một trong những thị trường crypto lớn tại châu Á, với khối lượng giao dịch thường xuyên nằm trong top đầu thế giới. Nước này đã triển khai Travel Rule từ năm 2022, nhưng các cơ quan quản lý liên tục rà soát và cập nhật quy định để bắt kịp tốc độ phát triển của ngành.

Việc vận động tại FATF — tổ chức thiết lập chuẩn mực chống rửa tiền và tài trợ khủng bố toàn cầu — cho thấy Seoul đang tìm cách thúc đẩy chuẩn hóa quy định quốc tế thay vì chỉ hành động đơn phương.

Tác động tiềm tàng với ngành

Nếu đề xuất của FIU được FATF thông qua và các quốc gia thành viên triển khai, các VASP trên toàn cầu sẽ phải đối mặt với gánh nặng tuân thủ lớn hơn đối với các giao dịch giá trị nhỏ. Điều này có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm người dùng và chi phí vận hành của các sàn giao dịch, đặc biệt là các nền tảng phục vụ phân khúc giao dịch tần suất cao với giá trị mỗi lần thấp.

Các tổ chức trong ngành từ trước đến nay vẫn phản đối việc hạ ngưỡng Travel Rule, cho rằng điều này có thể cản trở sự phát triển của tài chính phi tập trung (DeFi) và các ứng dụng thanh toán crypto đại chúng.

Nguồn: CoinTelegraph