Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Ngân hàng Trung ương Ấn Độ muốn tách biệt crypto khỏi hệ thống ngân hàng
Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) kiến nghị Quốc hội cấm crypto được dùng làm phương tiện thanh toán và hạn chế tiếp xúc trực tiếp giữa ngân hàng với tài sản kỹ thuật số. Động thái này diễn ra trong bối cảnh Ấn Độ đứng đầu Chỉ số Chấp nhận Crypto Toàn cầu 2025, làm dấy lên tranh luận về hướng quản lý phù hợp.
RBI đề xuất chiến lược "cô lập" crypto
Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) vừa trình bày trước Ủy ban Thường trực Quốc hội về Tài chính rằng tài sản kỹ thuật số không nên được phép đóng vai trò phương tiện thanh toán hay thanh quyết toán. Thay vì xây dựng một khung pháp lý toàn diện, RBI ủng hộ chiến lược cô lập — tức là dựng tường ngăn cách giữa crypto và hệ thống ngân hàng chính thống.
Theo RBI, việc ban hành quy định rõ ràng có thể vô tình hợp thức hóa các tài sản đầu cơ, khiến nhà đầu tư bán lẻ hiểu lầm rằng họ đang được bảo vệ an toàn. Ngân hàng trung ương cũng nhắc lại những lo ngại quen thuộc về rủi ro tài chính bất hợp pháp, bao gồm buôn bán ma túy và tài trợ khủng bố.
Hồi sinh cuộc chiến pháp lý từ năm 2020
Lập trường này gợi nhớ lại cuộc đối đầu năm 2020, khi Tòa án Tối cao Ấn Độ bác bỏ lệnh cấm của RBI đối với các ngân hàng trong việc giao dịch với crypto. Lần này, RBI muốn Quốc hội ghi thẳng sự phân tách vào luật để tránh bị phủ quyết tương tự.
Các thành viên ủy ban đã phản bác, đặt câu hỏi liệu Ấn Độ có thể bỏ mặc tình trạng dòng vốn chảy ra nước ngoài trong khi Indonesia, Hong Kong và UAE đều đã có khung quản lý crypto rõ ràng. Quan chức RBI đáp lại ngắn gọn: "Không có chính sách cũng là một chính sách", theo lời một thành viên ủy ban được Business Standard dẫn lại.
Ấn Độ dẫn đầu thế giới về mức độ chấp nhận crypto
Nghịch lý ở chỗ, Ấn Độ xếp hạng 1 trong Chỉ số Chấp nhận Crypto Toàn cầu 2025 của Chainalysis, vượt cả Mỹ và Pakistan. Điều này phản ánh mức độ sử dụng thực tế trong dân chúng vốn đã rất cao, dù chính sách vẫn còn mơ hồ.
Hiện tại, nhà đầu tư crypto tại Ấn Độ phải chịu thuế 30% trên lợi nhuận và thêm 1% thuế khấu trừ tại nguồn (TDS) trên mỗi giao dịch — một trong những mức thuế cao nhất thế giới. Các tổ chức ngành tiếp tục vận động hành lang để nới lỏng chính sách, trong đó có đề xuất phát triển ngành khai thác Bitcoin trong nước như một giải pháp thay thế nhập khẩu vàng.
Trái phiếu token hóa được đối xử khác biệt
Đáng chú ý, đề xuất của RBI không nhắm vào công nghệ blockchain nói chung. Trái phiếu chính phủ được token hóa vẫn được phép phát triển trên hạ tầng có quản lý, cho thấy ranh giới mà RBI muốn vạch ra là giữa tài sản đầu cơ và ứng dụng tài chính truyền thống trên nền tảng phân tán.
Trong khi đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ (SEBI) trước đó từng phát tín hiệu có thể quản lý các token được phân loại là chứng khoán. RBI từ chối trả lời trực tiếp câu hỏi liên quan và hứa sẽ có phản hồi bằng văn bản.
Quyết định cuối cùng vào tháng 7
Ủy ban sẽ họp với Bộ Kinh tế vào ngày 15/7 trước khi hoàn thiện các khuyến nghị. Báo cáo dự kiến được trình ra trong kỳ họp Quốc hội mùa mưa. Câu hỏi đặt ra là liệu Ấn Độ sẽ theo hướng cô lập hoàn toàn hay xây dựng một khung pháp lý toàn diện theo kiểu MiCA của châu Âu.
/ Bài viết liên quan
SEC sẵn sàng tự ban hành quy định crypto nếu Quốc hội không thông qua CLARITY Act
Chủ tịch SEC Paul Atkins tuyên bố cơ quan này sẵn sàng tự ban hành các quy định về crypto nếu Quốc hội Mỹ không thông qua CLARITY Act. Động thái này cho thấy sự cấp bách trong việc thiết lập khung pháp lý rõ ràng cho thị trường tài sản kỹ thuật số, đồng thời có thể định hình lại cơ chế giám sát thị trường.
SEC Thái Lan buộc tội lãnh đạo Bitkub che giấu thiệt hại 50 triệu USD từ vụ hack
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) đã nộp đơn kiện hình sự chống lại sàn giao dịch crypto Bitkub Online và hai cựu giám đốc với cáo buộc khai báo gian dối trong các báo cáo chính thức. Vụ việc liên quan đến giai đoạn từ tháng 5 đến tháng 10 năm 2021, khi các thiệt hại từ một vụ tấn công mạng trị giá 50 triệu USD bị cho là bị che giấu khỏi cơ quan quản lý.
Myanmar thông qua luật chống lừa đảo crypto với mức án tù chung thân
Quốc hội Myanmar vừa thông qua dự luật chống lừa đảo trực tuyến, trong đó quy định mức phạt tù từ 10 năm đến chung thân đối với các hành vi lừa đảo liên quan đến tiền điện tử và điều hành các trung tâm lừa đảo. Đây là động thái pháp lý mạnh tay nhằm kiềm chế làn sóng tội phạm công nghệ cao đang gia tăng trong khu vực.
Quản lý quỹ crypto lĩnh 37 tháng tù vì trốn thuế sau khi từ bỏ quốc tịch Mỹ
Một nhà quản lý quỹ đầu cơ crypto bị kết án 37 tháng tù giam vì tội trốn thuế, ngay cả sau khi đã từ bỏ quốc tịch Mỹ. Vụ án làm nổi bật cam kết của chính phủ Mỹ trong việc thực thi luật thuế đối với lĩnh vực tiền điện tử, đồng thời cảnh báo rủi ro pháp lý cho những nhà đầu tư không tuân thủ quy định.