Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Ngân hàng Trung ương Philippines cấm VASPs niêm yết token bảo mật
Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) vừa ban hành lệnh cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) niêm yết các token bảo mật, trong đó có những đồng tiền phổ biến như Monero (XMR) và Zcash (ZEC). Động thái này nằm trong nỗ lực siết chặt quy định tài sản ảo tại quốc gia Đông Nam Á này.
Tổng quan
Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) – ngân hàng trung ương Philippines – vừa chính thức cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) niêm yết và giao dịch các token bảo mật (privacy tokens). Quy định mới được đưa ra trong bối cảnh Philippines đẩy mạnh kiểm soát rủi ro liên quan đến tài sản ảo.
Nội dung lệnh cấm
Theo thông báo từ BSP, các VASP hoạt động tại Philippines sẽ không được phép cung cấp, lưu ký hoặc tạo điều kiện giao dịch cho các loại token bảo mật. Những đồng tiền thuộc diện cấm bao gồm một số cái tên phổ biến trong lĩnh vực privacy coin như Monero (XMR) hay Zcash (ZEC) – các đồng tiền được thiết kế để ẩn danh hoàn toàn nguồn gốc và đối tượng tham gia giao dịch.
BSP cho biết lệnh cấm nhằm giảm thiểu rủi ro rửa tiền (money laundering) và các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Ngân hàng trung ương này nhấn mạnh rằng tính chất ẩn danh vốn có của các token bảo mật khiến chúng trở thành công cụ tiềm năng cho tội phạm tài chính.
Phản ứng từ thị trường
Quy định mới đặt ra không ít thách thức cho hệ sinh thái crypto tại Philippines. Các sàn giao dịch nội địa hiện buộc phải rà soát danh mục tài sản và loại bỏ các token bảo mật khỏi nền tảng. Quá trình này có thể gây gián đoạn nguồn cung thanh khoản và buộc một bộ phận người dùng chuyển sang các sàn ở khu vực pháp lý khác.
Tác động tiềm tàng
Theo phân tích từ một số chuyên gia trong ngành, lệnh cấm của BSP có thể dẫn đến hai mặt của vấn đề:
- Mặt tích cực: Giảm rủi ro rửa tiền, tăng cường tính minh bạch và tạo môi trường pháp lý an toàn hơn cho nhà đầu tư.
- Mặt tiêu cực: Có thể kìm hãm đổi mới sáng tạo trong lĩnh vực công nghệ blockchain và tăng chi phí tuân thủ cho các VASP khi phải xây dựng hệ thống kiểm tra nâng cao.
Một số nhà phân tích cũng lo ngại rằng quy định khắt khe có thể khiến các doanh nghiệp crypto chuyển hướng sang các quốc gia có khung pháp lý linh hoạt hơn trong khu vực Đông Nam Á.
Bối cảnh
Philippines không phải quốc gia đầu tiên siết chặt quy định về token bảo mật. Trên thế giới, nhiều quốc gia đã áp dụng các biện pháp tương tự, trong đó có Nhật Bản và Hàn Quốc. Xu hướng này phản ánh cuộc tranh luận đang diễn ra toàn cầu giữa quyền riêng tư tài chính của người dùng và yêu cầu giám sát chống rửa tiền từ các cơ quan quản lý.
Quy định của BSP có hiệu lực ngay lập tức đối với tất cả các VASP được cấp phép tại Philippines. Các sàn giao dịch nội địa đang trong quá trình đánh giá tác động và chuẩn bị phương án tuân thủ.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.