Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Quốc hội Anh điều tra lý do ngân hàng chặn tài khoản các công ty crypto
Một nhóm nghị sĩ đa đảng tại Anh đang tiến hành điều tra về việc các ngân hàng từ chối mở tài khoản hoặc chặn thanh toán cho các doanh nghiệp crypto. Cuộc điều tra nhằm đánh giá liệu tình trạng này có đang kìm hãm sự phát triển của ngành công nghiệp blockchain tại Vương quốc Anh hay không.
Quốc hội Anh mở điều tra về rào cản ngân hàng với doanh nghiệp crypto
Một nhóm nghị sĩ đa đảng tại Vương quốc Anh đã chính thức khởi động cuộc điều tra nhằm làm rõ lý do các ngân hàng trong nước liên tục từ chối cung cấp dịch vụ cho các công ty hoạt động trong lĩnh vực crypto và blockchain.
Vấn đề "debanking" trong ngành crypto
Tình trạng debanking — tức bị ngân hàng đóng tài khoản hoặc từ chối giao dịch — từ lâu đã là nỗi đau dai dẳng của các doanh nghiệp crypto tại Anh. Nhiều công ty trong ngành phản ánh họ liên tục bị từ chối khi mở tài khoản doanh nghiệp, bị chặn các giao dịch liên quan đến tài sản kỹ thuật số, hoặc thậm chí bị đóng tài khoản đột ngột mà không có giải thích rõ ràng.
Các ngân hàng truyền thống thường viện dẫn lý do quản lý rủi ro và tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML) để biện minh cho những quyết định này. Tuy nhiên, giới doanh nghiệp crypto cho rằng cách tiếp cận này mang tính phân biệt đối xử và thiếu cơ sở pháp lý rõ ràng.
Mục tiêu của cuộc điều tra
Nhóm nghị sĩ đa đảng sẽ tập trung vào một số câu hỏi cốt lõi:
- Tại sao các ngân hàng từ chối cung cấp dịch vụ cho công ty crypto?
- Liệu các chính sách hiện tại có đang cản trở năng lực cạnh tranh của Anh trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số?
- Cần có khung pháp lý nào để đảm bảo doanh nghiệp crypto được tiếp cận dịch vụ ngân hàng một cách công bằng?
Cuộc điều tra diễn ra trong bối cảnh Chính phủ Anh đang nỗ lực định vị quốc gia này trở thành trung tâm crypto toàn cầu, với hàng loạt cải cách pháp lý được triển khai trong năm 2024–2025, bao gồm khuôn khổ quản lý stablecoin và tài sản kỹ thuật số.
Tác động đến hệ sinh thái crypto Anh
Theo nhiều chuyên gia trong ngành, rào cản ngân hàng không chỉ gây khó khăn cho các startup mà còn đẩy các doanh nghiệp có tiềm năng ra nước ngoài, sang các thị trường thân thiện hơn như UAE, Singapore hoặc các quốc gia EU sau khi MiCA có hiệu lực.
Nếu cuộc điều tra dẫn đến các khuyến nghị chính sách cụ thể, đây có thể là bước ngoặt quan trọng giúp thu hẹp khoảng cách giữa hệ thống tài chính truyền thống và ngành công nghiệp tài sản kỹ thuật số tại Vương quốc Anh.
Xu hướng toàn cầu
Anh không phải quốc gia duy nhất đối mặt với vấn đề này. Tại Mỹ, hiện tượng tương tự từng được gọi là "Operation Chokepoint 2.0" — ám chỉ áp lực ngầm buộc ngân hàng hạn chế dịch vụ với các công ty crypto. Dưới chính quyền mới, Mỹ đã có những bước đi rõ ràng hơn để tháo gỡ rào cản này.
Diễn biến tại Anh sẽ được cộng đồng crypto quốc tế theo dõi sát sao, đặc biệt trong bối cảnh cạnh tranh thu hút doanh nghiệp blockchain giữa các trung tâm tài chính lớn ngày càng gay gắt.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.