Quy tắc 'Travel Rule' cho crypto có hiệu lực tại Úc từ tháng 7/2025

Úc chính thức áp dụng Travel Rule cho giao dịch crypto

Kể từ tháng 7/2025, các sàn giao dịch tiền mã hóa hoạt động tại Úc phải tuân thủ quy định mới: bắt buộc thu thập và chia sẻ thông tin bổ sung đối với tất cả các lệnh chuyển tiền mã hóa đến và đi khỏi nền tảng.

Đây là bước hiện thực hóa Travel Rule — quy tắc do Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) khuyến nghị, vốn đã được áp dụng rộng rãi trong hệ thống ngân hàng truyền thống và nay được mở rộng sang lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Travel Rule là gì?

Travel Rule (quy tắc lữ hành) yêu cầu các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) phải thu thập, lưu trữ và chuyển tiếp thông tin nhận dạng của người gửi và người nhận khi xử lý các giao dịch chuyển tiền mã hóa vượt ngưỡng quy định.

Mục tiêu chính của quy tắc này là ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp thông qua kênh tiền mã hóa — vốn trước đây được cho là kém minh bạch hơn so với hệ thống tài chính truyền thống.

Điều gì thay đổi với người dùng?

Với việc Travel Rule có hiệu lực, người dùng các sàn crypto tại Úc có thể sẽ nhận thấy một số thay đổi trong trải nghiệm giao dịch:

• Yêu cầu thông tin bổ sung khi thực hiện lệnh rút hoặc nạp tiền mã hóa, đặc biệt với các giao dịch giá trị lớn.
• Sàn giao dịch phải xác minh và lưu trữ dữ liệu về bên gửi và bên nhận trong mỗi giao dịch.
• Thông tin này có thể được chia sẻ giữa các VASP với nhau khi giao dịch liên quan đến nhiều nền tảng.

Bối cảnh quản lý crypto tại Úc

Úc là một trong những quốc gia tích cực trong việc xây dựng khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số. Việc áp dụng Travel Rule phù hợp với xu hướng siết chặt quản lý crypto đang diễn ra ở nhiều thị trường lớn, bao gồm Liên minh châu Âu (với bộ quy tắc MiCA) và các nước châu Á.

Các chuyên gia trong ngành nhận định rằng dù quy định này có thể làm tăng thêm bước xác minh cho người dùng, về lâu dài nó góp phần nâng cao tính hợp pháp và độ tin cậy của thị trường crypto, tạo điều kiện để các tổ chức lớn tham gia sâu hơn vào lĩnh vực này.

Các sàn giao dịch hoạt động tại Úc đang trong quá trình cập nhật hệ thống kỹ thuật và quy trình tuân thủ để đáp ứng yêu cầu mới trước thời điểm có hiệu lực.