Thái Lan siết kiểm soát giao dịch stablecoin khối lượng lớn để chống kinh tế ngầm

Ngân hàng Trung ương Thái Lan nhắm vào giao dịch stablecoin

Ngân hàng Trung ương Thái Lan (Bank of Thailand – BoT) vừa công bố áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các giao dịch stablecoin có khối lượng lớn. Mục tiêu chính của chính sách này là ngăn chặn dòng tiền phi pháp đang lưu thông qua kênh tài sản kỹ thuật số, đặc biệt trong bối cảnh kinh tế ngầm của Thái Lan từng được ước tính chiếm tới gần 41% GDP vào năm 2015.

Mở rộng từ tiền mặt và vàng sang tài sản số

Theo thông tin từ BoT, cơ quan này trước đó đã triển khai cơ chế kiểm tra tương tự đối với các giao dịch tiền mặt giá trị lớn và giao dịch vàng miếng, và kết quả cho thấy khối lượng giao dịch đáng ngờ đã giảm đáng kể sau khi áp dụng. Trên cơ sở đó, BoT mở rộng phạm vi giám sát sang stablecoin – loại tài sản kỹ thuật số được neo giá với đồng tiền pháp định, vốn ngày càng được sử dụng rộng rãi trong các giao dịch xuyên biên giới.

Stablecoin được xem là công cụ tiềm ẩn rủi ro trong việc che giấu nguồn gốc dòng tiền do tính ẩn danh tương đối và khả năng chuyển khoản nhanh chóng, không phụ thuộc vào hệ thống ngân hàng truyền thống.

Xu hướng thắt chặt quản lý tài sản số tại châu Á

Động thái của Thái Lan phản ánh xu hướng chung tại nhiều quốc gia châu Á, nơi các cơ quan quản lý đang tăng cường kiểm soát tài sản kỹ thuật số để tuân thủ các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT) theo khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).

Việc áp dụng kiểm tra giao dịch stablecoin quy mô lớn đồng nghĩa với việc các sàn giao dịch và tổ chức tài chính hoạt động tại Thái Lan sẽ phải báo cáo và xác minh danh tính của các bên liên quan khi giao dịch vượt ngưỡng quy định – tương tự cơ chế áp dụng với ngân hàng truyền thống.

Tác động đến thị trường và người dùng

Các chuyên gia trong ngành nhận định rằng chính sách này có thể làm giảm tính thanh khoản của một số loại stablecoin trên các nền tảng nội địa Thái Lan trong ngắn hạn. Tuy nhiên, về dài hạn, khung pháp lý rõ ràng hơn được kỳ vọng sẽ tạo nền tảng ổn định hơn cho thị trường crypto tại quốc gia này phát triển bền vững.

Thái Lan hiện là một trong những thị trường crypto năng động nhất Đông Nam Á, với tỷ lệ người dùng tài sản số thuộc hàng cao trong khu vực.