Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Wisconsin kiện Circle vì từ chối thu hồi USDC cho nạn nhân lừa đảo
Công tố viên bang Wisconsin đệ đơn kiện hình sự Circle, cáo buộc nhà phát hành USDC cố ý bất tuân lệnh tòa yêu cầu thu hồi khoảng 381.000 token bị đánh cắp từ nạn nhân lừa đảo tình cảm. Vụ kiện làm nổi bật sự khác biệt rõ rệt giữa chính sách tuân thủ pháp luật của Circle và Tether trong việc xử lý tài sản số liên quan đến tội phạm.
Wisconsin truy tố Circle vì từ chối thực thi lệnh tòa án
Công tố viên hạt Walworth, bang Wisconsin (Mỹ) đã chính thức đệ đơn kiện hình sự nhắm vào Circle — công ty phát hành stablecoin USD Coin (USDC) — với cáo buộc cản trở tư pháp ở mức độ vi phạm nhẹ (misdemeanor). Theo đơn kiện, Circle đã cố tình không tuân thủ lệnh của tòa án yêu cầu thu hồi khoảng 381.000 USDC bị đánh cắp từ một cư dân địa phương.
Vụ lừa đảo tình cảm khởi nguồn cho vụ kiện
Sự việc bắt nguồn từ tháng 5/2025, khi một nạn nhân tại hạt Walworth nhận được tin nhắn từ một kẻ mạo danh tên "Lenora". Kẻ lừa đảo giả làm người yêu, dần dẫn dắt nạn nhân chuyển tiền tiết kiệm vào USDC thông qua một nền tảng đầu tư giả mạo — thủ thuật thường được gọi là "pig butchering" (lừa đảo mổ lợn).
Tòa án hạt đã ra lệnh cho Circle đóng băng số token trên vào tháng 8/2024 và công ty đã tuân thủ. Tuy nhiên, đến tháng 12/2024, khi thẩm phán tiếp tục ra lệnh Circle vô hiệu hóa số token đó và phát hành lại một lượng tương đương cho văn phòng cảnh sát trưởng địa phương, Circle từ chối thực thi. Hành động này dẫn đến cáo buộc cản trở tư pháp đối với công ty trị giá 17 tỷ USD.
Circle đã nộp đơn yêu cầu bác bỏ cáo buộc, viện dẫn lý do giới hạn kỹ thuật và thiếu thẩm quyền xét xử. Theo công tố viên Thomas Binger, "Các công cụ chúng tôi có trong tay không theo kịp những công cụ mà tội phạm đang sử dụng."
Thám tử Milwaukee Scott Simons cho biết Circle đã từ chối hoặc phản hồi quá trễ với các yêu cầu đóng băng trong hơn một chục vụ án tương tự. FBI ghi nhận tổng thiệt hại từ gian lận crypto trong năm 2025 lên đến mức kỷ lục 11,4 tỷ USD, với hơn 18.500 nạn nhân mất trên 100.000 USD mỗi người.
Tether và Circle: Hai triết lý tuân thủ trái ngược
Sự tương phản giữa Circle và Tether — nhà phát hành USDT, stablecoin lớn nhất thị trường — được nhiều chuyên gia nhắc đến trong bối cảnh này.
Tether tuyên bố đã đóng băng khoảng 4,7 tỷ USD liên quan đến hoạt động tội phạm, đồng thời sở hữu công nghệ cho phép hủy (burn) token trong ví tội phạm và phát hành lại cho nạn nhân. Theo ICIJ, cơ chế này đã giúp hoàn trả 1,1 tỷ USD cho nạn nhân. Đơn vị T3 của Tether phối hợp cùng mạng TRON cũng đã đóng băng hơn 450 triệu USD.
Ngược lại, Circle chỉ thực hiện đóng băng token khi có quy trình pháp lý hợp lệ — một chính sách được thiết kế nhằm tránh sự can thiệp tùy tiện hoặc có động cơ chính trị. Chính sách thận trọng này đã giúp USDC được đón nhận rộng rãi tại châu Âu trong khuôn khổ quy định MiCA (Markets in Crypto-Assets).
Tuy nhiên, chuyên gia Joshua Cooper-Duckett từ Cryptoforensic Investigators nhận định Circle có thể cập nhật mã token để hỗ trợ tính năng burn. Giám đốc chính sách của Circle, Dante Disparte, thừa nhận công nghệ tồn tại, nhưng lập luận rằng khung pháp lý để hành động nhanh hơn thì chưa có.
Xung đột lợi ích và hướng giải quyết
Một lá thư tháng 1/2025 của công tố viên New York gửi Thượng viện Mỹ chỉ ra rằng Circle có thể đang có xung đột lợi ích: công ty tiếp tục hưởng lãi suất từ tài sản dự trữ hỗ trợ các token đang bị đóng băng. Nhà nghiên cứu blockchain Yury Serov ước tính ít nhất 119 triệu USDC hiện đang trong trạng thái bị đóng băng.
Circle phản hồi rằng họ gần đây đã đạt thỏa thuận với các công tố viên liên bang về một cơ chế bồi thường nạn nhân — theo đó token bị nhiễm sẽ bị đóng băng vĩnh viễn và token mới sẽ được phát hành thay thế. Liệu cơ chế này có áp dụng được cho vụ việc tại Walworth hay không vẫn còn là câu hỏi bỏ ngỏ.
Vụ kiện có thể tạo ra tiền lệ quan trọng, xác định giới hạn mà tòa án có thể yêu cầu các nhà phát hành stablecoin thực hiện để bảo vệ nạn nhân lừa đảo. Circle chưa có phản hồi chính thức trước thời điểm bài viết được đăng tải.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.