Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
OCC từ chối đơn của Wise vì lý do AML/CFT
Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) trong tuần này đã chính thức từ chối đơn xin cấp phép ngân hàng quốc gia (national bank charter) của Wise — công ty chuyển tiền và thanh toán quốc tế có trụ sở tại Anh. Lý do được OCC đưa ra là những lo ngại liên quan đến rủi ro chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) mà hồ sơ của Wise chưa đáp ứng đủ yêu cầu.
Đáng chú ý, quyết định này được đưa ra trong bối cảnh OCC đã liên tục phê duyệt các charter tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong vòng 12 tháng qua, làm dấy lên câu hỏi về sự nhất quán trong tiêu chí thẩm định của cơ quan này đối với các tổ chức tài chính truyền thống so với lĩnh vực crypto.
Luật GENIUS mở ra cơ hội mới
Bất chấp kết quả trên, Wise được kỳ vọng sẽ sớm nộp lại đơn theo khuôn khổ pháp lý mới. Đạo luật GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation for US Stablecoins) — văn bản lập pháp quan trọng định hình thị trường stablecoin tại Mỹ — được xem là tạo ra hành lang pháp lý rõ ràng hơn cho các công ty fintech muốn hoạt động tại thị trường Mỹ.
Đạo luật này quy định rõ điều kiện phát hành và quản lý stablecoin, đồng thời tạo tiền đề để các tổ chức phi ngân hàng tiếp cận hệ thống tài chính Mỹ thông qua các cơ chế cấp phép mới.
Bức tranh rộng hơn
Trường hợp của Wise phản ánh những thách thức mà các công ty fintech quốc tế phải đối mặt khi muốn thâm nhập thị trường tài chính Mỹ — vốn đang trong giai đoạn chuyển đổi mạnh mẽ về mặt quy định. Trong khi các công ty crypto native dường như nhận được sự ủng hộ từ môi trường chính sách hiện tại, các doanh nghiệp truyền thống từ nước ngoài vẫn phải vượt qua nhiều rào cản pháp lý phức tạp.
Việc Wise lựa chọn con đường tái nộp đơn theo luật GENIUS, nếu được xác nhận, sẽ là tín hiệu cho thấy các công ty thanh toán truyền thống đang chủ động thích nghi với làn sóng tài chính số hóa tại Mỹ, thay vì rút lui khỏi thị trường này.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.