Pháp lý · ✦ AI tổng hợp
Zimbabwe buộc các công ty crypto đăng ký theo quy định mới nhằm tăng cường kiểm soát chống rửa tiền
Chính phủ Zimbabwe đã chính thức hóa lĩnh vực tiền mã hóa thông qua Sắc lệnh 99 năm 2026, với khung pháp lý mới nhằm chống rửa tiền và đưa hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số ra khỏi nền kinh tế ngầm. Các doanh nghiệp tiền mã hóa buộc phải đăng ký với cơ quan quản lý và tuân thủ các biện pháp xác minh khách hàng nghiêm ngặt.
Zimbabwe chính thức hóa lĩnh vực tiền mã hóa
Chính phủ Zimbabwe đã chính thức hóa lĩnh vực tiền mã hóa của quốc gia thông qua một khung pháp lý mới, nhằm mục tiêu ngăn chặn rửa tiền và đưa hoạt động kinh doanh tài sản kỹ thuật số ra khỏi nền kinh tế ngầm.
Sắc lệnh mới, được công bố dưới tên Statutory Instrument 99 năm 2026, đánh dấu bước ngoặt quan trọng trong cách tiếp cận của Zimbabwe đối với thị trường tiền mã hóa. Trước đây, quốc gia này từng cấm các ngân hàng giao dịch với tiền mã hóa vào năm 2018, nhưng giờ đây đã chuyển sang hướng điều tiết chủ động.
Yêu cầu đăng ký bắt buộc
Theo sắc lệnh mới, tất cả các công ty hoạt động trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số tại Zimbabwe phải đăng ký với cơ quan quản lý tài chính. Các doanh nghiệp được yêu cầu thực hiện quy trình xác minh khách hàng (KYC) nghiêm ngặt, bao gồm xác minh danh tính và theo dõi nguồn tiền của khách hàng.
Ngoài ra, các nền tảng giao dịch tiền mã hóa phải lưu trữ hồ sơ giao dịch, giám sát hoạt động đáng ngờ và báo cáo kịp thời cho cơ quan chức năng. Việc không tuân thủ có thể dẫn đến thu hồi giấy phép và các biện pháp xử phạt bổ sung.
Áp lực tuân thủ toàn cầu
Động thái này phản ánh xu hướng toàn cầu khi các quốc gia ngày càng siết chặt quy định đối với thị trường tiền mã hóa nhằm chống tài trợ khủng bố và rửa tiền. Zimbabwe không phải quốc gia duy nhất thắt chặt quy định trong khu vực, khi nhiều quốc gia châu Phi khác cũng đang trong quá trình xây dựng khung pháp lý tương tự.
Theo các nhà phân tích, việc hợp pháp hóa hoạt động tiền mã hóa có thể giúp Zimbabwe thu hút thêm nguồn vốn đầu tư và tạo môi trường kinh doanh minh bạch hơn. Tuy nhiên, thách thức lớn nhất nằm ở việc triển khai thực tế và đảm bảo các doanh nghiệp thực sự tuân thủ các quy định đã đề ra.
Tác động đến thị trường
Quy định mới được kỳ vọng sẽ phân loại rõ ràng giữa các doanh nghiệp hợp pháp và các thực thể hoạt động bất hợp pháp. Điều này có thể tạo điều kiện cho sự phát triển bền vững của thị trường tiền mã hóa tại Zimbabwe, đồng thời bảo vệ người dùng khỏi các rủi ro liên quan đến lừa đảo và rửa tiền.
Giới chuyên gia nhận định rằng việc đưa ra khung pháp lý cụ thể là tín hiệu tích cực, cho thấy chính phủ Zimbabwe đang tiến tới hội nhập vào hệ thống tài chính kỹ thuật số toàn cầu theo hướng có kiểm soát.
/ Bài viết liên quan
CLARITY Act: Lấp lỗ hổng Lazarus Group lợi dụng để đánh cắp 6,75 tỷ USD
Thượng nghị sĩ Cynthia Lummis cho biết Đạo luật CLARITY sẽ bịt các lỗ hổng tài chính bất hợp pháp mà nhóm hacker Lazarus của Triều Tiên đã khai thác. Dự luật trao thêm quyền hạn cho Bộ Tài chính Mỹ và các sàn giao dịch crypto để phong tỏa giao dịch đáng ngờ trước khi dòng tiền chuyển ra nước ngoài.
Scaramucci: Clarity Act là bước tiến lớn so với 'miền Tây hoang dã' crypto
Nhà sáng lập SkyBridge Capital Anthony Scaramucci nhận định Clarity Act là một cải tiến đáng kể so với tình trạng bất định pháp lý hiện tại tại Mỹ. Ông cho rằng dự luật này sẽ giúp thị trường crypto thoát khỏi cảnh thiếu khung pháp lý rõ ràng vốn đang cản trở sự phát triển của ngành.
Wise dự kiến nộp lại đơn xin cấp phép ngân hàng Mỹ theo luật GENIUS
Wise, công ty thanh toán của Anh, vừa bị OCC từ chối đơn xin cấp phép hoạt động tại Mỹ do lo ngại về rủi ro chống rửa tiền (AML/CFT). Tuy nhiên, công ty được kỳ vọng sẽ nộp lại đơn trong khuôn khổ Đạo luật GENIUS về stablecoin vừa được thông qua, trong bối cảnh OCC đã cấp phép tương tự cho nhiều công ty tài sản kỹ thuật số trong năm qua.
Triều Tiên bắt giữ nhóm hacker rửa tiền từ ngân hàng trung ương qua crypto
Triều Tiên đã bắt giữ một nhóm hacker bị cáo buộc xâm nhập hệ thống Ngân hàng Trung ương nước này, sau đó chuyển đổi tiền đánh cắp thành tiền mặt thông qua các nhà môi giới Trung Quốc và sử dụng crypto để che giấu dấu vết giao dịch.